朋友转50万到我银行卡会查吗？突然存30万银行会查吗

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定大额交易单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支要向上级报告。但不可能每一笔钱都会查，银行是有设置相应的规则，下面，就快和本站一起了解相关知识吧！

本文目录

1、朋友转50万到我银行卡会查吗？

2、突然存30万银行会查吗

3、每天进账2～3万银行会查吗

朋友转50万到我银行卡会查吗？

正常合法的转账，自然不会被查。若是涉及到非法资金，或者可能为帮助朋友从事非法活动提供了帮助，则被查的可能性就非常大了。在遇到类似问题的时候一定要留个心眼，不能意气用事。

大金额交易银行会进行调查，假如你们彼此之间经历过经济来往，且额度数据信息有类似纪录，银行不会过多查看，假如你们是第一次大额交易，银行系统会提醒出账工作人员留意资金的安全性，且会关心出账工作人员账户资金来源是否合理合法！

突然存30万银行会查吗

突然存30万到银行账户，是有可能被列入大额可疑交易进行监控的。

根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，从2019年1月1日起，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理。

该通知要求，当自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转时，可能会被视作可疑交易而上报。

监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

每天进账2～3万银行会查吗

其实，银行卡每天进账3万元是否会被查，并没有明确规定。一般只要资金来源于合法途径，就算被银行监管调查，也不用过多担心。个人账户的金额，通常银行是不会查询钱款具体来源的。